Зашто је улагање у фина вина постало привлачно?
Економска криза из 2008. и пандемија COVID-19 скренули су пажњу на сигурно уточиште за улагања – тржиште финих вина.
Инвестирање захтева добро осмишљену стратегију. Иако се често држимо устаљених метода, некада је потребно применити и нестандардне приступе.
Међутим, улагање у фина вина не би требало да вас изненади или изгледа превише радикално када узмете у обзир следеће чињенице:
Извор: Лондонска међународна берза вина
Дакле, фина вина су се показала као одлична алтернатива глобалним берзама. Чак и неке инвестиције у некретнине изгледају мање атрактивно у поређењу с њима.
Ево још неколико разлога због којих се фина вина сматрају одличном инвестиционом приликом:
Изузетни приноси
У зависности од бренда и реткости, вина могу донети изванредне приносе. На пример, DRC La Tâche (2009) је забележио раст вредности од преко 800% у десет година, према извештају Yahoo Finance.
У протеклих 15 година, фина вина су остварила годишњи принос од 13,6%, док су Dow Jones и S&P 500 остварили 7,8% и 8,58%, респективно.
Физичка имовина
Вино је опипљива, физичка имовина. То није само број у табели. Ви поседујете нешто стварно, за разлику од акција које су само папирна вредност.
Поред тога, вино је увек ограничена имовина која расте у вредности са сваком потрошеном боцом. Штавише, у зависности од порекла, свака серија је јединствена, што додатно повећава њену вредност.
Отпорност на инфлацију и рецесију
Инвестициона вина имају изузетну отпорност на инфлацију.
Време које вино проведе у подруму док се друга вина конзумирају, повећава његову отпорност.
Слично томе, догађаји као што су пандемије или геополитичке кризе, који могу озбиљно утицати на тржиште капитала, имају минималан утицај на вредност вина.
Разлог за то је једноставна игра понуде и потражње, где потражња често надмашује понуду.
Сада, поставља се питање…
Како инвестирати у вино?
Постоји неколико начина за улагање у вино.
Самостална инвестиција
Најсигурнији приступ је куповина, складиштење и продаја вина у правом тренутку. Међутим, овај пут захтева стручно знање и искуство.
За већину људи, непредвиђени проблеми у овом процесу могу надмашити предности. Дакле, ако се одлучите за овај начин, будите опрезни.
Акције винских компанија
Други начин је улагање у акције успешних винских компанија. Међутим, ово није директно улагање у само вино.
Поред тога, недостаци су слични улагању у било које друге акције.
Платформе за улагање у вино
Постоје и платформе које се баве свим аспектима инвестирања у вино у ваше име, у замену за накнаду.
Обично су то стручњаци који се баве куповином, складиштењем, извештавањем и продајом вина, а ви добијате зараду.
У наредним одељцима ћемо детаљније размотрити ове платформе, почевши од прве:
Винт
Основана 2019. године, Винт је платформа за улагање у вино која је регистрована код америчке комисије за хартије од вредности (SEC) и доступна је америчким грађанима.
У суштини, улажете у Винт ЛЛЦ, компанију која је власник свих боца вина у колекцији.
У зависности од ваше акредитације, можете имати 10-20% удела у једној понуди. Међутим, не можете продати своје акције кад год пожелите. На сајту се јасно наглашава да је ово дугорочна инвестиција (3-7+ година).
Међутим, Винт планира да створи секундарно тржиште за своје акције, где ћете моћи да тргујете својим уделима у винским колекцијама.
Винт не наплаћује годишњу накнаду, али задржава неоткривену накнаду за набавку у свакој колекцији.
Cult Wine Investment
Cult Wine Investment чува ваше боце у складишту у Лондон Цити Бонду. За разлику од Винта где можете почети са само 100$, за регистрацију код Cult Wine Investment потребно је минимално 10.000 USD.
Cult Wine Investment, основан 2007. године, присутан је у 83 земље широм света. Не наплаћују накнаду за трговање, а можете продати своја вина у било ком тренутку путем њиховог тима за трговање на глобалним тржиштима. Занимљиво је да можете затражити слике својих боца вина.
Плаћате месечну накнаду која се креће од 2,25% ваше инвестиције, у зависности од величине вашег портфеља. За основни пакет инвестиција од 10.000 USD, накнада је 2,95%.
Постоји минимални период од 6-8 недеља за ликвидацију имовине.
Cult Wine Investment вам не нуди само улагање у вина. Имаћете приступ дегустацијама вина, елитним винским догађајима, одабраним обиласцима винограда и другим бенефицијама, у зависности од вашег инвестиционог пакета.
ALTI Wine Exchange
ALTI Wine Exchange је платформа за трговину вином заснована на технологији блокчејна. Седиште им је у Хонг Конгу, док се складиште вина налази у Бордо Цити Бонду, у Француској.
Свака боца вина је повезана са токеном који представља власништво, слично NFT токенима. Они имају секундарно тржиште где можете продати своје вино када вам одговара.
Можете почети са улагањем чак и са једном боцом вина, без минималних ограничења. Такође, можете наручити да вам ALTI Wine Exchange достави вино на кућну адресу.
Важно је напоменути да ALTI Wine Exchange не дозвољава трговање маргинама и продају на кратко.
Према њиховом посту на LinkedIn-у, они наплаћују накнаду за трговање од 2% за сваку трансакцију.
VINDOME
VINDOME је још једна платформа за трговину вином заснована на блокчејну, која је прилагођена за употребу на паметним телефонима.
Можете купити вина из VINDOME колекција по фиксним ценама или одабрати доставу кад пожелите.
Друга опција је куповина на тржишту уживо, које повезује колекционаре и инвеститоре широм света. Можете купити по објављеној цени или понудити своју цену и сачекати одговор продавца.
VINDOME има седиште у Монаку, у Европи. Вина се чувају у складиштима компаније JF Hillebrand, која је мултинационална логистичка компанија.
За сваку трансакцију се наплаћују додатне накнаде, као што су осигурање, складиштење и провизија (4%), које се приказују приликом коначне уплате.
WineFunding
Са седиштем у Француској, WineFunding се значајно разликује од осталих платформи које смо до сада споменули. Овде не улажете директно у вина, већ у винске пројекте и људе који стоје иза њих.
Практично, улажете у мала и средња винска предузећа која је верификовао WineFunding. Купујете њихове винске обвезнице, не постајући акционар нити имајући било какав утицај на пословање компаније.
Постоје три модела улагања у вино:
- Pay Back – Добијате уплату у вину и/или можете боравити у винским имањима.
- Bond – Добијате уплату у еврима и камату у вину.
- Equity – Постајете акционар.
WineFunding је бесплатан за инвеститоре. Међутим, успех ваше инвестиције зависи од пројекта у који улажете. То га чини једном од најнеизвеснијих платформи за улагање у вино.
Vinovest
Vinovest је платформа за улагање у вино са седиштем у Калифорнији, која користи вештачку интелигенцију и нуди различите нивое услуга са специфичним накнадама и бенефицијама.
Ваша вина се чувају на различитим локацијама широм света, укључујући Француску, САД, Велику Британију, Данску итд. Такође, можете обићи објекте.
Основни пакет почиње од 1000 USD и наплаћује 2,85% годишње накнаде. Ова накнада покрива осигурање, складиштење и све остале трошкове вашег рачуна за улагање у вино. Наравно, ова накнада за управљање се смањује како се ваша инвестиција повећава, и може пасти на минимум од 2,25% за стање на рачуну од 250.000 USD.
Постоје два типа налога: трговачки и управљани. Трговачки налог вам омогућава потпуну контролу над куповином и продајом вина, док Vinovest управља вашим инвестицијама у управљаном налогу. Трговачки налози имају одвојене накнаде за куповину, продају и складиштење.
Типичан период задржавања је 5-10 година, у зависности од вашег портфеља. Међутим, Vinovest вам може помоћи да продате своје инвестиције у року од 2-3 недеље. Али, постоји казна за превремену ликвидацију од 3% ако се повучете пре три године.
Они такође прихватају плаћања у криптовалутама као што су BTC, ETH, USDC итд. Постоје и мобилне апликације за Android и iOS уређаје, које вам омогућавају да пратите свој портфељ у покрету.
Улагање у вино: Закључак
Без обзира на то како је ово звучало, примарна сврха овог чланка је да вас информише о платформама за улагање у вино, а не да нуди било какав финансијски савет.
Као и свака друга инвестиција, улагање у вино не гарантује високе приносе. У зависности од платформе и других услова, можете остварити значајан профит или изгубити сав уложени новац.
Пре него што почнете, обавезно прочитајте све детаље и процените своју толеранцију на ризик.
Сада можете погледати неке од најбољих апликација за улагање у ETF-ове и акције.