Значај токова готовине и обртног капитала за предузећа
Ток готовине представља виталну компоненту сваког пословног субјекта, будући да осликава кретање новца унутар и ван компаније. Он бележи прилив и одлив финансијских средстава и представља кључни индикатор финансијске кондиције компаније.
Адекватан ток готовине омогућава боље доношење финансијских одлука, спречава финансијске тешкоће, подстиче раст и ширење, побољшава финансијску стабилност и још много тога.
Ток готовине је од суштинске важности за обезбеђивање успеха и дугорочне одрживости пословања. Праћење и управљање током готовине треба да представљају интегрални део финансијске стратегије сваке компаније.
Шта је то обртни капитал?
Обртни капитал је финансијска мера која процењује способност компаније да изврши своје краткорочне обавезе. Позитиван износ обртног капитала указује на то да компанија поседује довољно текуће активе за покривање својих краткорочних дуговања.
С друге стране, негативан износ обртног капитала сугерише да компанија може имати потешкоћа у извршавању својих краткорочних обавеза.
Процењује се да ће глобално тржиште финансирања обртног капитала достићи вредност од 3 билиона долара до 2024. године.
Ток готовине је кључан за стабилност и финансијско здравље једне компаније. Компанија са снажном позицијом обртног капитала обично је у стању да испуни своје краткорочне обавезе и има на располагању ресурсе неопходне за улагање у раст и развој.
Како се израчунава обртни капитал?
Формула за израчунавање обртног капитала гласи:
Обртни капитал = Текућа имовина – Краткорочне обавезе
Имовина за коју се очекује да ће бити претворена у готов новац у року од годину дана, сматра се текућом имовином. Примери укључују готовину, потраживања и улагања у залихе.
Обавезе које доспевају на наплату у року од годину дана називају се краткорочним обавезама. Примери укључују обавезе према добављачима, краткорочне позајмице, плате и пореске обавезе.
Према томе, да бисте израчунали обртни капитал, једноставно одузмите краткорочне обавезе од текуће имовине.
Важно је напоменути да се обртни капитал може мењати током времена и не даје увек прецизну слику о финансијском стању компаније. То је само један од показатеља који треба размотрити у комбинацији са другим финансијским подацима како би се стекао темељнији увид у финансијску позицију предузећа.
Које су предности обртног капитала?
Разумевање обртног капитала доноси бројне предности, укључујући:
Побољшано управљање током готовине
Разумевање обртног капитала омогућава вам да идентификујете области где можете побољшати ток готовине и ефикасније управљати својим новчаним ресурсима.
Боље доношење одлука
Са познавањем свог обртног капитала, можете доносити боље одлуке о улагању у раст, плаћању рачуна и узимању нових дугова.
Повећана кредитна способност
Позитиван обртни капитал сигнализира кредиторима и инвеститорима да сте финансијски стабилни и способни да испуните своје краткорочне обавезе, што побољшава вашу кредитну способност и повећава шансе за добијање финансијских средстава.
Повећана финансијска стабилност
Снажна позиција обртног капитала обезбеђује сигурносну мрежу за ваше пословање, осигуравајући да имате средства за непредвиђене трошкове и економске кризе.
Боља способност планирања будућности
Разумевање обртног капитала вам помаже да планирате будућност, предвидите могуће проблеме са током готовине и доносите одлуке које ће вам помоћи да унапредите своје пословање у дужем периоду.
Обртни капитал је важан за предузећа свих величина. Он пружа вредан увид у ваше финансијско здравље и помаже вам да донесете боље одлуке о управљању финансијама и развоју вашег пословања.
Шта је писта и како је повезана са обртним капиталом?
Писта и обртни капитал су повезани јер оба помажу у процени финансијске стабилности компаније и њене способности да настави са пословањем.
Писта представља временски период који је компанији преостао пре него што јој понестане готовине и мораће или да прикупи додатни капитал или да затвори своје пословање. Обично се израчунава као број месеци у којима компанија може наставити да ради са тренутним стањем готовине, под претпоставком да се не генерише додатни приход.
Са друге стране, обртни капитал процењује способност компаније да управља својим током готовине и извршава краткорочне обавезе. Одређује се одузимањем краткорочних обавеза компаније од њене текуће имовине.
Позитиван износ обртног капитала и дуга писта указују на то да компанија има јаку финансијску позицију и вероватно ће моћи да настави са пословањем дужи период без потребе за додатним капиталом.
Међутим, док се обртни капитал фокусира на краткорочну стабилност, писта разматра дугорочну способност компаније да настави са пословањем. Оба показатеља су важна приликом процене финансијског здравља компаније. Заједно, они пружају свеобухватну слику способности компаније да управља својим финансијама и одржава свој рад.
Сада ћемо размотрити компаније које пружају решења за обртни капитал.
Capchase
Capchase је финансијско-технолошка компанија која нуди алтернативне опције финансирања за СааС компаније. Специјализована је за финансирање фактура, омогућавајући предузећима да приступе новцу који је везан у неизмиреним фактурама.
Помоћу Capchase, предузећа могу продати своје фактуре инвеститорима, који обезбеђују средства потребна за покривање трошкова и одржавање пословања.
Ова компанија пружа предузећима алтернативни извор финансирања који помаже да се премости јаз између издавања фактура и плаћања, омогућавајући им да избегну проблеме са током готовине и одржавају раст.
Capchase платформа је дизајнирана да буде једноставна за употребу и приступачна за предузећа свих величина. Процес је поједностављен и ефикасан, омогућавајући предузећима да брзо и лако приступе потребним средствима.
OnDeck
OnDeck је компанија за финансијске услуге заснована на технологији која малим и средњим предузећима омогућава приступ капиталу. Она нуди краткорочне зајмове и кредитне линије како би помогла предузећима да управљају својим током готовине и задовоље своје потребе за обртним капиталом.
OnDeck платформа користи иновативну технологију, укључујући машинско учење и анализу великих података, за брзо и ефикасно доношење одлука о позајмљивању. То омогућава компанији да понуди финансирање за предузећа у року од неколико дана, а не недеља или месеци.
Поред услуга позајмљивања, OnDeck својим клијентима пружа вредан увид и информације о њиховим пословним резултатима, укључујући податке о продаји, току готовине и друге кључне финансијске показатеље. То помаже предузећима да боље разумеју и управљају својим финансијским здрављем.
Fundbox
Fundbox је финтецх компанија која пружа решења за обртни капитал за мала предузећа. Она нуди различите финансијске производе и услуге, укључујући кредитне линије и финансирање фактура, како би помогла предузећима да управљају својим током готовине и развију своје пословање.
Fundbox користи сопствену технолошку платформу за анализу података и доношење одлука о позајмљивању, пружајући брз и једноставан приступ обртном капиталу за власнике малих предузећа.
Компанија нуди и алате који помажу предузећима да управљају својим финансијама, укључујући контролну таблу која пружа увид у реалном времену у њихов ток готовине и отплату дуга.
Главни циљ компаније Fundbox је да помогне малим предузећима да приступе обртном капиталу који им је потребан за раст и успех. Компанија има за циљ да обезбеди једноставно и практично решење за предузећа која се муче да обезбеде средства од традиционалних банака и финансијских институција.
Biz2Credit
Biz2Credit је финансијско-технолошка компанија која власницима малих предузећа омогућава приступ низу финансијских производа и услуга, укључујући кредите за обртни капитал.
Функција обртног капитала компаније Biz2Credit омогућава власницима малих предузећа да поднесу захтев за кредит како би помогли у управљању њиховим краткорочним потребама за новчаним током.
Преко функције обртног капитала на платформи Biz2Credit, власници малих предузећа могу да се пријаве за кредите у распону од 5.000 до 5 милиона долара, са роковима отплате који се обично крећу од шест месеци до две године. Процес пријављивања за кредит је брз и једноставан, а већина одлука о кредиту се доноси у року од 24 сата од пријема комплетне пријаве.
Једна од кључних предности коришћења функције обртног капитала Biz2Credit-а је то што омогућава власницима малих предузећа да приступе брзом и флексибилном финансирању како би управљали својим потребама за током готовине. Без обзира да ли треба да покријете неочекиване трошкове, инвестирате у раст или платите плате, кредит за обртни капитал од Biz2Credit-а може вам помоћи да обезбедите да ваше предузеће има ресурсе који су му потребни за успех.
LendingTree
LendingTree је водеће тржиште зајмова на интернету које повезује потрошаче са великим бројем кредитора. Платформа пружа једноставан и згодан начин зајмопримцима да упореде опције зајма и пронађу најповољнију понуду зајма за различите потребе, укључујући личне зајмове, стамбене кредите, ауто кредите и још много тога.
LendingTree функционише као сајт за поређење, омогућавајући зајмопримцима да лако упореде опције зајма из мреже кредитора, укључујући банке, кредитне уније и онлајн кредиторе. Уношењем података о својим потребама за кредитом, зајмопримци могу да добију више понуда зајмова од различитих кредитора које могу да упореде и одаберу најбољу за себе.
Платформа пружа приступ широком спектру кредитних производа, од необезбеђених личних зајмова до обезбеђених стамбених кредита, и свега између.
Pipe
Pipe је финансијско-технолошка компанија која предузећима пружа побољшан начин управљања током готовине и приступа обртном капиталу. Платформа нуди низ алата и услуга дизајнираних да помогну предузећима да оптимизују свој ток готовине и обезбеде финансијска средства неопходна за раст.
Једна од кључних карактеристика Pipe-а је његов алат за управљање током готовине, који предузећима пружа увид у њихову готовинску позицију у реалном времену и помаже им да боље управљају својим финансијама. Алат се интегрише са постојећим финансијским системима предузећа и пружа увид у његов ток готовине, омогућавајући компанијама да доносе информисане одлуке о управљању својим финансијама.
Поред алата за управљање током готовине, Pipe такође омогућава предузећима приступ финансирању обртног капитала. Платформа нуди флексибилне опције финансирања, укључујући кредитне линије по принципу револвинга, како би помогла предузећима да покрију своје краткорочне потребе за готовинским током.
Founderpath
Founderpath је финансијско-технолошка компанија која помаже старт-ап СааС компанијама са обртним капиталом. Компанија нуди различите услуге као што су мерење корисника, пословне метрике, калкулатори процене и још много тога.
Са Founderpath-ом, стартап компаније такође могу да интегришу различите СааС алате који играју важну улогу у процесу рада.
Једна од кључних карактеристика компаније Founderpath је то што дају временско ограничење од преко 12 месеци за отплату, уз дисконтну стопу од чак 8% годишње. Оснивачима компанија постаје много лакше да користе капитал када је то потребно, без муке око враћања.
У процесу трансфера новца нема посредника. Довољно је да се пријавите и унесете неке неопходне информације, након чега ће вам Founderpath дати резултат. Што је резултат већи, то је већи капитал. Након што добијете резултат, новац ће вам бити пребачен у року од 24 сата. Не морате да плаћате накнаде, а ниједан адвокат није укључен у овај процес.
Uncapped
Uncapped је компанија за финансијске услуге која нуди услуге зајма на интернету. Компанија се бави финансирањем заснованим на приходима, СааС зајмовима, финансирањем Амазон продаваца и рочним кредитима.
Имају кориснички интерфејс који вам омогућава да се пријавите у року од неколико минута, а одлука се доноси за мање од 24 сата. Само треба да платите паушалну накнаду; пуна цена ће бити приказана на екрану унапред, што процес чини једноставним.
Једна од главних карактеристика Uncapped-а јесте да нуде зајмове у распону од 100 хиљада до 10 милиона долара, без камате и капитала. То помаже онлајн предузећима да убрзају свој раст без стреса на обртни капитал. Ова компанија помаже предузећима са онлајн моделом која послују више од шест месеци и имају месечни приход од 100 хиљада долара или више.
Clearco
Clearco је финансијско-технолошка компанија која пружа услуге дигиталног банкарства. Компанија нуди различите финансијске производе и услуге, укључујући дебитне картице, текуће рачуне и трансфер новца.
Једна од главних карактеристика Clearco-а је то што омогућавају фиксна плаћања, тј. плаћања су без сложене камате, а недељна плаћања се не повећавају током процеса отплате.
Clearco има за циљ да банкарство учини доступнијим и практичнијим за потрошаче, нудећи модерну платформу прилагођену корисницима којој се може приступити са паметног телефона или рачунара.
Компанија такође пружа алате који помажу корисницима да управљају својим финансијама и доносе информисане финансијске одлуке. Мисија компаније Clearco је да својим клијентима обезбеди једноставну, транспарентну и приступачну алтернативу традиционалном банкарству.
Закључак
Важно је запамтити да је концепт обртног капитала подложан тумачењу и да га различите особе, предузећа и финансијски стручњаци могу посматрати на различите начине.
Обртни капитал мери краткорочно финансијско здравље компаније и може се проценити и из квантитативне и квалитативне перспективе. Док неки виде висок ниво обртног капитала као позитиван знак стабилности компаније, други га могу посматрати као индикацију неефикасности у управљању ресурсима.
По мом мишљењу, идеална ситуација је равнотежа између поседовања довољно обртног капитала за покривање краткорочних обавеза и максимизирања алокације средстава за могућности раста.
Међутим, одговарајући ниво обртног капитала варира у зависности од делатности и зависи од различитих фактора, укључујући величину компаније, оперативни циклус и стабилност токова прихода.
Такође можете истражити неке од најбољих софтвера за управљање финансијама за мала и средња предузећа.