Кључне информације
- Преваре у свету криптовалута, попут пирамидалних шема, превара са почетним понудама новчића (ICO) и „пумп-анд-думп“ шема, веома су честе због велике количине новца која циркулише у овој индустрији.
- Преваранти често користе софистициране методе, укључујући преваре са лажним представљањем и фалсификоване веб странице, како би обманули жртве и украли им криптовалуте.
- Од суштинске је важности да појединци буду опрезни и темељно провере било коју крипто платформу пре употребе, како би избегли да постану жртве крипто превара.
Без обзира да ли сте љубитељ или противник криптовалута, неспорно је да се у њима обрће огромна количина новца. Тамо где има много новца, посебно новца који је лако сакрити или изгубити, као што је то случај са криптовалутама, наћи ћете и преваранте – и то у великом броју.
Заговорници криптовалута цене приватност и анонимност коју оне нуде, али и криминалци и преваранти деле ту исту наклоност. Због тога смо били сведоци великих крипто превара током година, где су коришћене разне обмане како би се корисници лишили своје криптовалуте.
1. Пирамидалне шеме
Пирамидална шема, или Понзијева шема, представља превару улагања где организатори подстичу људе да инвестирају у програм, обећавајући већи повраћај ако регрутују нове чланове. Понзијеве шеме су се прошириле и на криптовалуте и сада су један од најштетнијих облика преваре.
На пример, учесницима у крипто заједници се нуди нереалан повраћај на улагање, попут 10% недељно. Организатори измишљају наизглед убедљиво објашњење како генеришу профит, попут крипто арбитраже. Када се инвеститори придруже, тражи се од њих да регрутују нове чланове како би повећали свој потенцијал зараде.
У међувремену, уложени новац се креће уз пирамиду, при чему сваки регрут добија део, док не стигне до организатора, који та средства могу користити за личне сврхе. У једном тренутку, пирамидална шема постаје неодржива и пропада. Према CoinMarketCap, две највеће крипто преваре, OneCoin и Bitconnect, коштале су инвеститоре укупно 9,3 милијарде долара.
2. Почетне понуде новчића
Почетне понуде новчића (ICO) представљају метод прикупљања средстава који користи паметне уговоре и криптовалуте за аутоматизацију трансакција између организације и њених заинтересованих страна. ICO компаније користе криптовалуте за прикупљање новца од потенцијалних корисника. Иако су многе успешне компаније створене кроз ICO, велики број оваквих акција се показао као превара.
ICO преваре месецима промовишу своје акције прикупљања средстава, иако немају функционалне производе или услуге. Користе разне технике, укључујући нуђење награда за маркетинг, прикупљање новца и примамљива обећања. Након што прикупе довољно средстава, прекидају сваку комуникацију са својим инвеститорима.
Чини се да многим ICO-има управљају легитимни предузетници са добрим репутацијама. Међутим, често се испостави да су наводни „предузетници“ заправо анонимни криминалци који користе туђе идентитете. Неки пројекти иду толико далеко да добијају јавну подршку реномираних имена у индустрији.
Често је тешко разликовати легитимне од лажних ICO-а. Разлог је делом тај што се ICO-и спроводе онлајн, без директног контакта између организације и заинтересованих страна. Штавише, чак и легитимни ICO пројекти могу изгубити новац инвеститора ако буду хаковани!
3. „Пумп-анд-Думп“ шеме
„Пумп-анд-думп“ преваре нису нови феномен, али технологија криптовалута је олакшала њихово извођење. Све се одвија онлајн. Преварант започиње креирањем крипто токена и постављањем основне инфраструктуре, укључујући белу књигу и све што би га могло учинити легитимним крипто пројектом.
Затим додају утицајне особе са друштвених мрежа на приватне онлајн форуме и координирају куповину крипто имовине како би створили вештачки тржишни тренд. Када су спремни, почну да промовишу токен међу својим пратиоцима на друштвеним мрежама. Инвеститори купују токен, што даље повећава његову цену.
На крају, организатори координирају „депонију“, односно продају токена, осигуравајући да свако из њиховог круга оствари профит. У међувремену, обични људи остају са безвредним токенима, и пре него што то схвате, цена токена пада на нулу, а преваранти напуштају пројекат.
Добар пример „пумп-анд-думп“ преваре је токен Скуид Гаме. У 2021. години, творци крипто токена Скуид Гаме нестали су са више од 3 милиона долара, али је стварна штета била много већа. Према Chainalysis, крипто инвеститори су изгубили 4,6 милијарди долара купујући сумњиве „пумп-анд-думп“ токене 2022. године.
4. Преваре са рударењем биткоина
Током година, рударење биткоина је постало много компликованије. Сада, за остваривање профита од рударења потребан је напреднији хардвер, који је обично теже набавити и користити просечној особи. Због тога су људи спремнији да препусте рударење криптовалута другима.
Самим тим, преваранти су искористили спремност људи да користе услуге рударења криптовалута. Оператери превара са рударењем криптовалута покушавају да убеде жртве да улажу у њихов фонд за рударење, како би остварили значајан повраћај. Након што добију средства, преваранти обично престају да одговарају на поруке својих жртава.
Криминалци који стоје иза шема рударења биткоина такође могу покушати да убеде жртве да доводе нове инвеститоре. Ове шеме обично укључују новац који се узима од нових инвеститора како би се исплатили претходни, све док циклус исплата не постане неодржив.
5. Преваре са лажним представљањем
Крипто преваре са лажним представљањем долазе у различитим облицима, али следе исти образац. Преварант се представља као неко други. Комуницирају са потенцијалним жртвама, користећи тактике социјалног инжењеринга. Захтевају од жртава да поделе личне податке – које могу искористити за приступ имовини жртве – или да пошаљу криптовалуту за лажне потребе.
На пример, преваре техничке подршке се дешавају када се преваранти представљају као агенти корисничке подршке за познате крипто платформе. Комуницирају са клијентима како би добили осетљиве информације, попут приватних кључева, и искористили их да их преваре.
Старији грађани су посебно рањиви на ове преваре, због недостатка знања о дигиталном простору. Јединица ФБИ IC3 је пријавила губитак од преко милијарду долара за америчке сениоре у 2022. години.
У међувремену, романтичне крипто преваре укључују преваранте, који често користе лажне идентитете, који месецима развијају романтичне везе са жртвама. Након што стекну њихово поверење, користе измишљене тужне приче како би убедили жртве да им пошаљу криптовалуте као подршку. Настављају да траже још новца док жртва не схвати превару, а онда нестану.
6. Преваре са поклонима криптовалута
Преваре са поклонима криптовалута користе социјални инжењеринг како би убедили инвеститоре да пошаљу своје криптовалуте у замену за већу количину токена. Током популарности незаменљивих токена (NFT), преваре са NFT поклонима су биле посебно честе. Овакве преваре могу бити прилично убедљиве, посебно када се преваранти представљају као познате личности како би убедили жртве.
Све популарне платформе друштвених мрежа се користе за спровођење превара са поклонима криптовалута. На YouTube-у, преваранти додају коментаре на видео снимке које су поставили технолошки утицајни људи. Коментари убеђују гледаоце да учествују у лажним поклонима криптовалута. Многи људи претпостављају да су поклони легитимни због њихове повезаности са кредибилним именима из технологије.
Налози на Twitter-у су такође коришћени за крађу новца од људи који очекују поклоне криптовалута. Криминалци се лажно представљају као познате личности и људи из технолошке индустрије како би стекли поверење корисника на платформи. Објаве о поклонима су креиране са лажног профила преваранта, њихове временске линије и постова других корисника Твитера.
7. Преваре са лажним веб локацијама
Преваре са лажним веб локацијама показују да сајбер криминална индустрија непрестано проналази нове начине за превару невиних људи. У овом случају, преваранти креирају комплетне веб странице које се представљају као легитимне крипто платформе, или су врло сличне њима. Затим преваре инвеститоре да повежу своје крипто новчанике како би обавили крипто трансакције.
Хакери могу приступити подацима корисника криптовалутних новчаника када добију информације о размени и новчанику. Подаци се такође могу користити за пријаву на личне налоге жртава, активност позната као хаковање „црним шеширом“.
Преваре са аирдроп-ом користе лажне веб странице и DApp-ове за своје активности. Други преваранти могу користити лажне веб странице како би натерали кориснике да преузму софтвер. Корисник, верујући да користи легитимну веб локацију, може преузети злонамерни софтвер који краде информације са његовог уређаја или инсталира ransomware.
8. Подстицаји за пољопривреду приноса
Пољопривреда приноса је децентрализована финансијска иновација која омогућава зараду на улагањима у криптовалуте. Међутим, нису сви пројекти пољопривреде приноса легитимни. Неки служе за крађу новца од вас.
Крипто преваранти копирају код легитимних пројеката за пољопривреду приноса и додају свој злонамерни код како би украли средства. Други преваранти су отишли толико далеко да су се дуго представљали као легитимни, пре него што су повукли тепих испод инвеститора и побегли са свим средствима.
Анонимна природа екосистема пољопривреде приноса отежава утврђивање да ли је пројекат легитиман. Чак и тамо где су пројекти легитимни, увек постоји ризик да код пројекта може имати грешке које се могу искористити за профит.
У последње време је порасла забринутост да ће све више преваранта креирати лажне хакове како би пребацили кривицу за губитак новца са себе на „непознатог“ криминалца.
9. Крипто преваре путем е-поште
Није тајна да приватност на мрежи полако постаје проблем за већину нас. У последњих неколико година преовлађују политике о цурењу података и кориснички уговори који не штите приватност. Ово олакшава преварантима да добију ваше контакт податке са мрачног веба или од легитимних услуга које користите.
Са вашим контакт подацима, преварант се може представљати као услуга коју користите и послати вам е-пошту са злонамерним линком. Е-порука може садржати опис проблема који захтева хитно реаговање. На овај начин се жртва наводи да лакше кликне на злонамерни линк или приступи лажној веб страници, где може несвесно открити своје податке.
Преваре путем е-поште су врло ефикасне јер већина људи има поверења у услуге које користе и не очекују да је е-порука од познате услуге злонамерна.
Будите безбедни у крипто „дивљем западу“
Док криптовалуте мењају свет, многи животи су уништени преварама у овом сектору. Веома је важно да увек обраћате пажњу на знакове упозорења (било нове или старе) приликом коришћења криптовалутних платформи.
Крипто технологија је аутоматизовала многе финансијске процесе и ставила банкарство у руке људи. То може значити да сте можда најслабија карика у ланцу сајбер безбедности и мета крипто превара. Стога, увек треба пажљиво проверити било коју крипто платформу пре употребе.