Investiciono bankarstvo je karijera koja se ističe po prestižu, ali istovremeno predstavlja i značajan izazov.
Ako radite na Volstritu, primetićete da je ova profesija izuzetno cenjena. Za one koji su spremni na dugotrajan i posvećen rad, ovo je uzbudljiv put karijere sa mogućnošću napredovanja.
Mnogi su čuli za termin „investiciono bankarstvo“, ali nemaju jasnu predstavu o njegovom značenju. U ovom tekstu ćemo razjasniti šta je investiciono bankarstvo i kako možete da se razvijate u ovoj oblasti.
Šta je investiciono bankarstvo?
Investiciono bankarstvo predstavlja specifičan segment bankarske industrije, fokusiran na prikupljanje kapitala za različite vrste kompanija, pa čak i državne entitete.
Investicione banke pružaju podršku korporacijama pri izdavanju novih dužničkih i vlasničkih hartija od vrednosti, kao i pri spajanjima i akvizicijama. Takođe, pomažu pri prodaji hartija od vrednosti. Jednostavno rečeno, investicione banke su ključne kada su u pitanju velike i kompleksne finansijske transakcije.
Pored toga, investicione banke savetuju klijente o proceni vrednosti kompanije i načinima strukturiranja poslova. Pomažu i u pripremi neophodne dokumentacije za Komisiju za hartije od vrednosti (SEC), što je neophodno da bi kompanija mogla da izađe na berzu.
Ovo može zvučati prilično tehnički. Pokušaćemo da objasnimo koncept investicionog bankarstva kroz primer, kako biste lakše razumeli proces.
Primer investicionog bankarstva
Zamislite da kompanija želi da se pojavi na berzi. Ona će kontaktirati investicionog bankara ili direktno investicione banke kako bi se dogovorila o uslovima posla.
Analitičari investicione banke će izvršiti procenu kompanije i odrediti fer cenu za njihove akcije, recimo 25 dolara po akciji. Zatim, investiciona banka odlučuje da kupi 200.000 akcija kompanije za inicijalnu javnu ponudu (IPO).
Investiciona banka plaća 5 miliona dolara (200.000 * 25 dolara) kompaniji i priprema svu potrebnu papirologiju. Kasnije, oni nude akcije po ceni od 28 dolara na tržištu i počinju sa prodajom. Međutim, po toj ceni ne mogu da prodaju više od 20% akcija, pa su prinuđeni da smanje cenu na 24 dolara po akciji kako bi prodali preostale.
Investiciona banka zarađuje 4,96 miliona dolara prodajom akcija na tržištu. (40.000 x 28 dolara) + (160.000 x 24 dolara) = 4.960.000 dolara. Ali kompaniji su platili 5 miliona dolara. Dakle, u ovom poslu su pretrpeli gubitak od 40.000 dolara, jer su precenili vrednost akcija kompanije.
Ovo je primer samo jedne investicione banke. Ako se više investicionih banaka takmiči za istu kompaniju, one će biti primorane da podižu cene kako bi osigurale posao. To bi moglo rezultirati većim gubicima za investicione banke. Zbog toga je određivanje prave cene ključno i predstavlja izazov u investicionom bankarstvu.
Nadamo se da vam je ovaj primer pomogao da bolje razumete kako funkcionišu investicione banke.
Sada ćemo se osvrnuti na ulogu investicionog bankara.
Šta radi investicioni bankar?
Investicione banke zapošljavaju investicione bankare. Oni pomažu korporacijama, vladama i drugim entitetima da uštede vreme i novac upravljajući velikim projektima. Ako postoje rizici povezani sa projektom, oni će ih identifikovati i obavestiti klijenta o njima.
Investicioni bankari su stručnjaci sa detaljnim razumevanjem trenutnih uslova na investicionom tržištu. Kompanije se obraćaju investicionim bankama za pomoć u daljem razvoju i napretku. Investicioni bankari analiziraju detalje poslovanja kompanije i daju preporuke u skladu sa tržišnim uslovima.
Investicioni bankari pomažu kompanijama da prikupe sredstva za razvoj. Ako kompanija želi da izađe na berzu, kontaktiraće investicione bankare za pomoć u upravljanju kompletnom inicijalnom javnom ponudom (IPO).
Zašto je investiciono bankarstvo unosna opcija za karijeru?
Čak i na početku karijere, imaćete priliku da kreirate kompleksne finansijske modele. To će vam omogućiti da steknete status stručnjaka u svom poslu. Investicioni bankari nisu uvek dobri u ulaganju sopstvenog novca, ali su posvećeni analizi i proceni.
Poslovi investicionih bankara su uvek traženi, stoga možete smatrati da je ovo stabilan i siguran karijerni put. Čak i ako ste tek diplomirali, možete očekivati visoku platu u poređenju sa drugim profesijama. Finansijsku sigurnost ćete postići relativno brzo nakon ulaska u ovu oblast.
Aktivnosti investicionih bankara su često poverljive dok se ne objave javno. Dakle, ako se bavite nečim značajnim, postoji mogućnost da se pojavite na naslovnim stranama poslovnih izdanja.
Ako vas novac motiviše, sigurno ćete ga zaraditi mnogo u ovoj oblasti. Međutim, treba napomenuti da su rezultati ostvarivi uz mnogo truda. Ako ste spremni na duge radne sate, onda biste trebali razmisliti o karijeri u investicionom bankarstvu.
Prosečna godišnja plata investicionog bankara iznosi 80.000 dolara i više. Najbolja stvar u ovoj karijeri je to što vaš rast može biti eksponencijalan tokom vremena. Dakle, kako stičete iskustvo i napredujete, videćete da vam je plata na potpuno novom nivou! 🤑
Ako razmišljate o karijeri u investicionom bankarstvu, trebalo bi da počnete da radite na tome.
Sada ćemo proći kroz korake za izgradnju uspešne karijere u investicionom bankarstvu.
Kako započeti karijeru u investicionom bankarstvu?
Na početku karijere u investicionom bankarstvu, treba da se fokusirate na sticanje što više znanja. Ako nemate diplomu iz ove oblasti, najbolje je da pohađate odgovarajući kurs.
Pogledajmo neke od najboljih kurseva za učenje o investicionom bankarstvu.
Osnovne veštine za karijeru u investicionom bankarstvu i finansijama [edX]
Bez obzira na to da li ste na početku ili napredujete u svojoj karijeri u investicionom bankarstvu, ovaj kurs će vam biti veoma koristan. Naučićete o različitim sektorima i podsektorima u finansijskoj industriji.
Šta ćete naučiti:
- Steći ćete uvid u različite finansijske institucije.
- Naučićete finansijsku pismenost na nivou industrije.
- Izgradićete svoj lični brend i priču da biste podržali svoju prezentaciju.
Kurs drže instruktori sa višedecenijskim iskustvom na Volstritu. Dakle, možete očekivati i teorijsko i praktično znanje iz različitih oblasti, uključujući biznis, matematiku, inženjerstvo, ekonomiju i nauke. Na ovom kursu ćete dobiti sva neophodna znanja za početak karijere investicionog bankara.
Kompletan kurs investicionog bankarstva 2022 [Udemy]
Kompletan kurs investicionog bankarstva je idealan za one koji tek počinju u ovoj oblasti i žele da nauče sve od nule. Prvo ćete se upoznati sa četiri glavne oblasti investicionog bankarstva, uključujući tržišta kapitala, upravljanje imovinom, trgovanje i posredovanje, kao i savetovanje.
Šta ćete naučiti:
- Izgradnja finansijskih modela od samog početka.
- Četiri glavne oblasti investicionog bankarstva sa detaljnim znanjem o svakoj od njih.
- Veštine za uspešnije intervjue u investicionom bankarstvu.
Ovo je sveobuhvatan kurs na Udemy-u, gde ćete detaljno obraditi svaku temu koja se može pojaviti na intervjuu za investiciono bankarstvo. Ako planirate da radite na Volstritu, ovaj kurs će vam pružiti sva potrebna znanja. To je dobro strukturiran kurs sa teorijskim i praktičnim znanjem.
Specijalizacija za upravljanje investicijama [Coursera]
Ovo je specijalizacija od pet predmeta, gde ćete steći razumevanje različitih investicionih strategija i načina njihovog dizajniranja za postizanje finansijskih ciljeva na globalnom nivou. Kroz ovaj kurs steći ćete i teorijsko i praktično znanje.
Šta ćete naučiti:
- Izgradnja i upravljanje investicionim portfoliom klijenata.
- Razumevanje globalnih tržišta.
- Kreiranje investicionih planova za postizanje dugoročnih ciljeva investitora.
Kurs počinje sa osnovnim razumevanjem globalnih tržišta. Kasnije ćete naučiti kako da izgradite investicioni portfolio za sebe i svoje klijente. Svaka odluka koju donosite na finansijskom tržištu zavisiće od budućih trendova i naučićete kako da istražujete u pravom smeru.
Objašnjenje odeljenja investicionog bankarstva [Skillshare]
Ovaj Skillshare kurs daje pregled različitih odeljenja u tipičnoj investicionoj banci. Ovde ćete steći bolji uvid u rad svakog odeljenja. Tako da možete biti sigurniji na intervjuu nakon što se detaljno upoznate sa svakom podelom.
Šta ćete naučiti:
- Različite divizije investicionih banaka.
- Kako funkcioniše svaki sektor u investicionoj banci.
- Sposobnost da odlučite za koju poslovnu diviziju ste zainteresovani.
Pošto je ovo kurs za početnike, naučićete o osnovama investicionog bankarstva i radu investicionih banaka. Takođe će vam biti lakše da na intervjuu objasnite zašto ste zainteresovani za određeno odeljenje u investicionoj banci.
Besplatan kurs investicionog bankarstva [WallStreetMojo]
Ovo je besplatan sertifikacioni kurs koji pruža WallStreetMojo. Ceo kurs je podeljen na dva dela. Prvi je serija video snimaka o investicionom bankarstvu, a drugi su vodiči za investiciono bankarstvo. Pre nego što se prijavite za posao u investicionom bankarstvu, potrebno je da budete sigurni u osnovna znanja iz ove oblasti.
Šta ćete naučiti:
- Pregled investicionog bankarstva, računovodstva i Excel-a.
- Finansijsko modeliranje pomoću Excel-a.
- Priprema profesionalne uporedive tabele za analizu kompanija.
- Razumevanje grafikona u investicionom bankarstvu.
Na ovom besplatnom kursu ćete naučiti svaki termin koji se koristi u investicionom bankarstvu. Kurs počinje sa osnovama, tako da svima može biti koristan i lak za razumevanje.
Uvod u procenu vrednosti i ulaganje [Alison]
Uvod u procenu vrednosti i ulaganje je još jedan besplatan online kurs koji vas uvodi u osnove procene vrednosti i ulaganja. Da biste bolje razumeli koncepte, prvo ćete morati da prođete kroz bilans uspeha i bilans stanja.
Kasnije ćete takođe naučiti kako da identifikujete dobre i loše akcije. Pored toga, upoznaćete se sa različitim pokazateljima kao što su EBITDA i EBIT za procenu rizika u bilo kojoj investiciji.
Šta ćete naučiti:
- Osnovni koncepti procene vrednosti i ulaganja.
- Prepoznavanje dobrih i loših akcija.
- Procena rizika u investiciji pomoću pokazatelja kao što su EBIT i EBITDA.
- Proučavanje komponenti bilansa stanja.
Kurs koristi jednostavne primere i metode da bolje objasni sve osnovne koncepte.
Finansijske osnove [LinkedIn Learning]
Finansije će uvek biti prisutne u svetu. Kurs Finansijske osnove je osnovni kurs na kome ćete razumeti kako se čita bilans stanja, pa čak i kako se razumeju hartije od vrednosti i derivati. Ako ulazite u oblast investicionog bankarstva, ovaj kurs će vam pomoći da savladate osnove.
Čak i ako ne planirate karijeru u investicionom bankarstvu, ovaj kurs će vam biti koristan zbog znanja o finansijama. Uključuje koncepte kratkoročnog i dugoročnog finansiranja.
Šta ćete naučiti?
- Razumevanje finansijskih izveštaja.
- Kratkoročni i dugoročni modeli finansiranja.
- Poznavanje tržišta hartija od vrednosti i derivata.
- Lično finansijsko planiranje.
Osim toga, imaćete priliku da se upoznate sa finansijskim izveštajima kompanija kao što je Walmart.
Finansijsko i vrednosno modeliranje [WallStreetPrep]
Ako tražite sveobuhvatan program obuke pre nego što se upustite u oblast investicionog bankarstva, onda je program obuke za modeliranje finansija i procenu vrednosti pravi izbor za vas. Ovaj sveobuhvatni program obuke se često koristi za obuku stručnjaka u vrhunskim investicionim firmama.
Pored ovog obimnog kursa, dobićete i 38 mini-kurseva o različitim temama kako biste razjasnili svoje osnove.
Šta ćete naučiti?
- Izgradnja finansijskih modela u Excelu od nule.
- Finansijski izveštaj, DCF, Comps, LBO i M&A modeliranje.
- Izrada liste kupaca za ciljane kompanije.
Pošto je ovo sveobuhvatan kurs, potrebno je da imate osnovno znanje o računovodstvenim konceptima i da znate da radite sa Excelom.
Investicioni bankar [Financial Edge]
Možete dobiti sertifikat koji je priznat na Volstritu i unaprediti svoj CV. Investicioni bankar je sveobuhvatan online kurs koji uključuje 4 različita kursa i odgovore na neka od najvažnijih pitanja sa intervjua za investiciono bankarstvo. Dakle, možete biti potpuno spremni nakon završetka ovog kursa.
Četiri različita kursa su: računovođa, modelar, procenjivač i kreator dogovora. Počećete od osnova investicionog bankarstva sa računovodstvenim metodologijama, da biste naučili kako se sklapaju poslovi. Svoje veštine i sertifikate možete dodati i na LinkedIn kako biste bili više zapaženi.
Šta ćete naučiti?
- Računovodstvo, finansijsko modeliranje, procena i analiza LBO & M&A.
- Znanje za uspešne intervjue u najboljim investicionim bankama.
- Kada kompanija treba da ide na spajanje ili akviziciju i mnogo više.
Kada steknete potrebno znanje kroz kurseve, potrebno je da razvijete određene veštine koje će vam pomoći da dobijete idealan posao investicionog bankara.
Neke veštine ćete naučiti na samom kursu, dok neke morate sami razvijati. Ako želite u potpunosti da unapredite svoju karijeru investicionog bankara, morate steći posebne veštine.
Veštine potrebne u investicionom bankarstvu
Analitičko razmišljanje
Investicioni bankari moraju posedovati precizne analitičke veštine za prezentovanje detaljne analize investicionih planova i poslovnih poduhvata. Sa analitičkim razmišljanjem, moći ćete da predstavite kompromise između rizika i prinosa, kao i poslovne planove, i da ih potkrepiti činjenicama i brojkama.
Komunikacione veštine
Najvažniji zadatak investicionog bankara je da ubedi klijente. Kada treba da prodate ideju na tržištu, neophodno je da imate izuzetne komunikacione i prezentacione veštine. Morate biti tečni i samouvereni da biste ubedili ljude. Takođe, morate biti dobri u kreiranju tabela, prezentacija i projekcija slajdova.
Veštine umrežavanja
Investicioni bankari moraju mnogo da putuju kako bi proširili svoje poslovanje i sklopili poslove. Ovde moraju da ostvare veze sa ljudima iz različitih kultura i različitih industrija. Održavanje zdravih odnosa sa klijentima i umrežavanje sa što više ljudi je osnovna veština za investicione bankare.
Veštine vođenja i upravljanja
Veštine upravljanja i liderstva su izuzetno važne za investicionog bankara. Čak i ako počinjete kao mlađi analitičar, vrlo brzo ćete dobiti poslovnu priliku. Možda ćete uskoro morati da upravljate kompletnim segmentom poslovanja u bilo kom regionu. Tu vaše liderske veštine dolaze do izražaja.
Od kandidata se očekuje da preuzmu odgovornost i da budu spremni na saradnju. Kada razvijete svoje veštine vođenja i upravljanja, videćete da vam je posao mnogo lakši.
Ovo su neke od najvažnijih veština koje će vam pomoći da unapredite svoju karijeru u investicionom bankarstvu.
Zaključak 👩🏫
Najbolje je da započnete svoju karijeru u investicionom bankarstvu tako što ćete završiti odgovarajući kurs i steći sertifikat. To će vam dati podsticaj pri traženju pravog posla u vrhunskim firmama. Navedeni kursevi će vam pomoći jer su neki od najboljih na tržištu. Sada možete pogledati neke od korisnih finansijskih aplikacija za upravljanje sopstvenim i bogatstvom vaših klijenata.