Posle pandemije, platforme za ulaganje u digitalne nekretnine predstavljaju pametan način da se kupuju nekretnine bez potrebe da se uloži celokupna ušteđevina.
Pojava novog trenda, aplikacija za investiranje u nekretnine, otvorila je vrata onome što je nekada bio „ekskluzivni klub ulaganja u nekretnine“. Sada, sa samo jednim dolarom, svako može početi da ulaže u nekretnine.
Međutim, kako prepoznati platforme za digitalne nekretnine kojima se može verovati?
U ovom tekstu, analizirali smo najbolje platforme za ulaganje u nekretnine za mlade i ambiciozne ljude koji žele da ulažu u ovu oblast.
U nastavku sledi kratak pregled najboljih platformi za ulaganje u digitalne nekretnine o kojima ću govoriti.
| Platforma | Ključne karakteristike |
| Landa | Delimično vlasništvo, isplate dividendi, zaštita od odgovornosti. |
| Lofty | Delimično ulaganje u nekretnine, niske početne cene. |
| Fundrise | Diverzifikacija portfolija nekretnina, tromesečne isplate zakupnine. |
| Ark7 | Niska minimalna investicija, ulaganje vođeno veštačkom inteligencijom. |
| Groundfloor | Ulaganje u dugove u nekretninama, godišnji prinos 10%. |
| Arrived | Ručno birane nekretnine, fleksibilni planovi ulaganja. |
| CrowdStreet | Veliki projekti nekretnina, prilagođeni portfoliji. |
| Here | Frakcione akcije, osiguranje imovine. |
| PeerStreet | Ulaganje u dugove u nekretninama, prinosi sa fiksnim prihodom. |
| Roofstock | Praćenje akcija, inteligentni računovodstveni softver. |
| Concreit | Nedeljne dividende, automatske investicije, poreski odbici na REIT. |
Pre nego što detaljnije uđemo u temu, evo svega što treba da znate o platformama za investiranje u digitalne nekretnine.
Šta su platforme za ulaganje u digitalne nekretnine?
To je online tržište koje svakome omogućava da ulaže u nekretnine iz udobnosti svog doma.
Takođe poznate kao crowdfunding za nekretnine, ove aplikacije pomažu da se uloži novac u nekretnine bez njihovog direktnog posedovanja.
To znači:
Sa samo 1 dolarom, možete posedovati deo nekretnine. Sve dividende zarađene od imovine biće raspodeljene među investitorima u skladu sa njihovim udelima.
I ne samo imovina; ove platforme vam omogućavaju da ulažete u objedinjene kredite osigurane nekretninama. U ovom slučaju, dobijate deo profita koji je zarađen od kamate na kredit.
Kako aplikacije za ulaganje u digitalne nekretnine mogu pomoći?
Prvo, korišćenje aplikacije za ulaganje u nekretnine nije komplikovano. Većina platformi ima intuitivan interfejs, tako da je ulaganje u nekretnine udaljeno samo jedan klik. Druge nude specijalizovane mobilne aplikacije za kupovinu, prodaju i razvoj vašeg portfolija s bilo kog mesta.
Drugo, ove platforme se brinu o važnim aspektima ulaganja u nekretnine, kao što su provera vlasništva nad imovinom, pravna pitanja i druge dokumentacije.
U stvari, mnoge platforme imaju interne stručnjake koji upravljaju imovinom u ime investitora. Kupovina imovine, održavanje i upravljanje iznajmljivanjem – sve je pokriveno.
Sledeće, i najbolje od svega, više ne morate biti milioner da biste uložili u nekretnine. Platforme za ulaganje u nekretnine vam omogućavaju da kupite delimične udele nekretnina za iznajmljivanje. Za samo 10 dolara možete početi da ulažete u nekretnine.
Ove aplikacije za investiranje su doprinele pristupačnosti. Sada možete ulagati u nekretnine koje su geografski udaljene od vašeg mesta stanovanja. Investitori mogu diverzifikovati na različitim tržištima i iskoristiti prednost ranog ulaska u područja s visokim potencijalom rasta.
Analizirali smo najbolje aplikacije za ulaganje u digitalne nekretnine koje su dostupne na tržištu.
Odricanje odgovornosti: Ulaganje u nekretnine je uvek rizično i zavisi od tržišnih uslova. Pre donošenja bilo kakve odluke, konsultujte se s profesionalnim finansijskim savetnikom.
Landa
Landa je aplikacija za digitalno ulaganje u nekretnine koja vam omogućava da posedujete akcije nekretnina za iznajmljivanje širom Amerike za samo 5 dolara. Međutim, ne očekujte brzu zaradu, jer Landine nekretnine rade na dugoročnom pristupu za bolji prinos.
Prednosti:
- Stambene nekretnine se nalaze na tržištima visoke vrednosti i priliva novca i donose prinose prilagođene riziku.
- Investirajte u hipoteke za nekretnine u SAD i ostvarite mesečne isplate dividendi.
- Nudi automatsko reinvestiranje dividendi nakon konsultacija sa stručnjakom za nekretnine.
- Funkcije zaštite od odgovornosti štite investitore od bilo kakvih ličnih obaveza.
- Online tržište za brzu prodaju vašeg dela nekretnina.
- Analitika u realnom vremenu sa sveobuhvatnim pregledom vrednosti vašeg naloga, istorije i rasta.
- Kupujte, prodajte i zarađujte u pokretu pomoću specijalizovanih mobilnih aplikacija za iOS i Android uređaje.
Najbolje od svega, kompanija ima direktan vlasnički interes u svakoj imovini. Ne celo vlasništvo, ali baš kao i vi, Landa je zainteresovana strana u svakoj imovini koju vidite na platformi.
Lofty
Lofty je perspektivan igrač u oblasti ulaganja u nekretnine. Pomaže vam da kupite nekretnine za iznajmljivanje kao da ste u klubu 1%.
Zamislite da kupite deo imovine u Majamiju za samo 50 dolara. Zvuči neverovatno, ali Lofty to omogućava. Ima širok spektar komercijalnih i stambenih nekretnina za iznajmljivanje na više od 18 lokacija u Americi. Većina njih daje prinos veći od 5,5% godišnje.
Prednosti:
- Nema perioda zaključavanja, primajte prihod od zakupa dnevno i odmah reinvestirajte.
- Ostvarite procenu imovine kada je unovčite.
- Profesionalni menadžeri imovine se bave dokumentacijom i drugim stvarima.
- Specijalizovano tržište za kupovinu ili prodaju nekretnina za iznajmljivanje širom Amerike.
U stvari, najbolja stvar je to što je Lofty izgrađen na Algorand blockchainu, koji je brz, jeftin i ekološki prihvatljiv. Za one koji nisu upoznati, Algorand nudi veće brzine transakcija i niže naknade od Ethereuma, Solane i drugih popularnih blockchainova.
Fundrise
Fundrise ima reputaciju u pomaganju običnim ljudima da izgrade i diverzifikuju portfolije u oblasti nekretnina, privatnih kredita i rizičnog kapitala. Platforma obuhvata više od 20.000 dobro lociranih stambenih jedinica i industrijskih objekata usmerenih na e-trgovinu.
Prednosti:
- Niski ulazni troškovi; minimalni iznos ulaganja je 10 dolara.
- Povoljna struktura naknada/kazni, počevši od samo 1% godišnje.
- Tromesečne isplate zakupnine.
- Specijalizovane mobilne aplikacije za iOS i Android uređaje.
U stvari, mobilna aplikacija Fundrise ima izuzetne ocene u App Store i Play Store. Međutim, platforma ima dug period zaključavanja (najmanje 5 godina). U suprotnom, naplaćuje se kazna.
Ark7
Ark7 je digitalna platforma za ulaganje u nekretnine za kupovinu udela u jedinicama za iznajmljivanje za jednu i više porodica. Sa Ark7 ulažete u pojedinačne nekretnine, a ne u fondove nekretnina, kao što je slučaj sa mnogim crowdfunding sajtovima.
Platforma ima više od 40.000 aktivnih investitora i imala je vrednost imovine od preko 15 miliona dolara od avgusta 2023. Ark7 je takođe isplatio skoro 1,6 miliona dolara investitorima u raspodeli zakupa.
Prednosti:
- Niska minimalna investicija počinje od 20 dolara.
- Primajte mesečnu raspodelu direktno na svoj nalog.
- Detaljne informacije o svakom oglasu.
- Ima specijalizovano tržište za jednostavnu prodaju akcija.
Najbolje od svega, Ark7 hibridni pristup veštačke inteligencije i lokalne ekspertize ručno bira najbolje mogućnosti za ulaganja i brine se o automatskom pronalaženju izvora, zakupu i upravljanju imovinom.
Groundfloor
Groundfloor je prva platforma ove vrste za ulaganje u dugove u nekretninama, sa kreditima obezbeđenim na osnovu stambenih nekretnina. Možete istražiti i odabrati kredite koje želite da finansirate i ostvariti siguran prinos od 10% godišnje.
Sa preko 200.000 korisnika i investicijama vrednim 1 milijardu dolara, Groundfloor je odlična aplikacija za ulaganje u nekretnine za sve koji traže kratkoročne prinose sa visokim prinosom podržane nekretninama.
Prednosti:
- Kratkoročna ulaganja, vidljivi prinosi za 6-12 meseci.
- Zahteva minimalni iznos ulaganja (počinje od 10 USD).
- Pozajmite sredstva za projekte kupovine, renoviranja i preprodaje.
- Automatski alati za ulaganje za reinvestiranje u projekte koji ispunjavaju vaše kriterijume.
Pored toga, Groundfloor dolazi sa specijalizovanim mobilnim aplikacijama za iOS i Android. Aplikacija radi kao vaš sveobuhvatni komandni centar za ulaganje, prodaju ili praćenje vašeg portfolija u pokretu.
Arrived
Arrived je platforma za ulaganje u nekretnine koju podržava Jeff Bezos i nudi mogućnosti za ulaganje u nekretnine za iznajmljivanje. Ima više od 417 hiljada registrovanih investitora kojima je isplaćeno 1,2 miliona dolara dividendi.
Arrived uglavnom nudi dve kategorije:
- Porodične kuće iznajmljene na 12-24 meseca.
- Iznajmljivanje za odmor, namešten kratkoročni najam za putnike.
Obe kategorije donose visoke prinose u kratkom periodu. Pored toga, sve nekretnine su ručno odabrane od strane profesionalaca kompanije Arrived, čime se obezbeđuje efikasan i stabilan povrat.
Prednosti:
- Blizu 300+ nekretnina koje su prethodno proverene zbog svog investicionog potencijala.
- Fleksibilni investicioni planovi u rasponu od 100 do 20.000+ dolara po kući.
- Ugrađeni kalkulator povrata ulaganja za nadgledanje hipotetičkih performansi imovine.
- Tromesečne isplate zakupnine direktno na vaš račun.
- Primite procenu imovine prilikom isplate gotovine.
Arrived nekretnine daju prosečan godišnji prinos od 6,66%. Međutim, period držanja investicije je 5 godina. Povlačenje pre toga može izazvati kazne (neotkriveno). Najbolje za ljude koji traže pasivni prihod od nekretnina.
CrowdStreet
CrowdStreet je jedna od najvećih platformi za ulaganje u nekretnine. Prema njihovoj web stranici, do danas je uloženo 4,16 milijardi dolara u preko 700+ projekata. Međutim, platforma je namenjena akreditovanim investitorima koji planiraju ulagati u velike projekte nekretnina.
Prednosti:
- Zahtevaju velike investicije, počevši od 25.000 dolara.
- Specijalizovano online tržište koje će vam pomoći da dobijete najbolje ponude uz potpunu transparentnost.
- Možete se čak registrovati za webinar uživo sa programerima projekta i videti svu finansijsku dokumentaciju.
- Jednostavna 1099 poreska prijava.
- Ima period zadržavanja od 3-5 godina, koji se može produžiti do 10 godina sa nekim nekretninama.
- Diverzifikujte sa jednom investicijom u više nekretnina odjednom.
Osim toga, možete zatražiti od CrowdStreet stručnjaka da u vaše ime naprave prilagođen portfolio koji ispunjava vaše kriterijume. Pored toga, njihov portfolio centar je savršen za praćenje vaših investicija i komunikaciju sa sponzorima.
Here
Koristeći Here, možete investirati u nekretnine za iznajmljivanje za odmor sa visokim prinosom. Platforma bira i navodi najbolje kuće za odmor na svom tržištu nakon rigorozne provere. U odabranim kućama za odmor, možete kupiti delimičan deo imovine za samo 250 dolara i održati diverzifikaciju uz minimalno ulaganje.
Prednosti:
- Upravljanje imovinom bez vašeg angažovanja uz niske troškove ulaganja.
- Za razliku od tradicionalnih nekretnina za iznajmljivanje, iznajmljivanje za odmor može generisati do 160% više mesečnih prihoda.
- Primajte finansijske pogodnosti prilagođene riziku u osnovnoj imovini, uključujući potencijalni neto prihod od zakupa, poreske olakšice i povećanje vrednosti.
- Zaštita lične odgovornosti putem osiguranja imovine.
- Uvid u realnom vremenu u vaše investicije, dividende i rast tokom određenog perioda.
Osim toga, Here zadržava direktan vlasnički interes u svakoj imovini na platformi. Dakle, kad god investirate u bilo koju imovinu, vi ste direktni partneri kompanije.
PeerStreet
Sa PeerStreet, možete zaraditi od ulaganja u dug za nekretnine. Jednostavno izaberite i investirajte u kredite date zajmoprimcima, jer oni vraćaju sa mesečnom kamatom, a vi dobijate svoj deo prihoda.
A šta ako ne plate? Nema rizika jer su ovi krediti osigurani nekretninama. PeerStreet je izvršio transakcije u vrednosti od 5 milijardi dolara i isplatio više od 280 miliona dolara investitorima tokom godina.
Platforma ima ponešto za svakoga: naći ćete kredite sa različitim uslovima i rokovima i ponude sa fiksnim prihodima za konzervativne investitore.
Pored toga, PeerStreet Pocket vam omogućava da zaradite 4,00% kamate na vaš novac kada se pridružite platformi. Međutim, minimalna potrebna investicija je 1.000 dolara, što platformu čini pogodnom samo za akreditovane investitore.
Roofstock
Roofstock je online tržište za akreditovane investitore koji kupuju, upravljaju i prodaju nekretnine za iznajmljivanje za jednu porodicu u više od 25 država. Ne postoji delimična podela svojstava; kao investitoru, potrebna vam je minimalna investicija od 25.000 dolara da biste započeli.
Međutim, koristeći Roofstock One, investitori mogu kupiti akcije za praćenje umesto cele imovine i početi da ulažu sa samo 5 hiljada dolara.
Osim toga, Roofstock-ov inteligentni računovodstveni softver, Stessa, preuzima odgovornost za upravljanje vašom imovinom. Softver prati performanse imovine, pojednostavljuje praćenje prihoda i troškova, automatizuje naplatu zakupnine i generiše digitalne izveštaje.
Concreit
Concreit je aplikacija za digitalno ulaganje u nekretnine koja vam pomaže da uložite novac u kapital i dug u nekretninama. Možete početi sa samo 1 USD i izgraditi svoj portfolio. Platforma ima više od 40.000+ zadovoljnih investitora sa potpuno vođenim portfoliom nekretnina iz udobnosti svog doma.
Prednosti:
- Primajte nedeljne dividende i procenu imovine u trenutku prodaje.
- Ulaganje u dugove u nekretninama sa minimalnim stepenom rizika, sa godišnjom neto stopom prinosa od 6,44%.
- Funkcija automatskog ulaganja za reinvestiranje zarađenog prihoda.
- Dobijte informacije o svojoj investiciji u Concreit aplikaciji; ažurira informacije o vašem nalogu, portfoliju i nivou sredstava u realnom vremenu.
- Upravljanje imovinom od početka do kraja od strane internih stručnjaka.
Concreit korisnici su do danas uspešno izvršili više od 1.000.000 investicija. Uz svaku investiciju u nekretnine za iznajmljivanje, možete iskoristiti prednosti poreskih olakšica na REIT – a njima upravljaju stručnjaci za nekretnine kompanije Concreit.
Faktori koje treba uzeti u obzir prilikom odabira platforme za ulaganje u nekretnine
#1. Opcije diverzifikacije
Diverzifikovan portfolio minimalizuje rizik od gubitaka. Dalje, obezbeđuje stabilne prinose bez obzira na tržišne uslove.
Potražite platformu koja nudi različite mogućnosti ulaganja u kapital i dug. Ovo može uključivati različite vrste nekretnina (stambene, komercijalne, industrijske) i grupno finansiranje dugova za nekretnine ili kredite podržane nekretninama.
#2. Minimalni zahtev za ulaganje
Digitalne platforme za ulaganje u nekretnine olakšavaju ulaganje u nekretnine nudeći delimične udele u nekretninama visoke vrednosti. Međutim, to ne rade sve platforme. Minimalni iznos ulaganja može varirati u zavisnosti od platforme, od 5 do 20.000 dolara.
Ako niste akreditovani investitor, potražite platforme koje nude delimična ulaganja sa niskim kapitalom. To je najbolji način da se izgradi raznolik portfolio bez ulaganja velikog kapitala.
#3. Transparentnost
Pošto se radi o nekretninama, ne možete ući u posao nepripremljeni. Potražite platforme koje su potpuno transparentne u pogledu procesa ulaganja.
Evo kako izgleda transparentnost:
- Imate slobodu da razgovarate sa vlasnicima imovine.
- Nema skrivenih troškova ili naknada.
- Eksplicitno navođenje kazni i nedostataka imovine.
Pored toga, izaberite tržište koje uključuje detalje o lokaciji nekretnine, finansijskom učinku, istoriji sponzora ili programera i svim potencijalnim rizicima povezanim sa investicijom.
#4. Naknade, troškovi i kazne
Većina platformi za ulaganje u digitalne nekretnine pružaju opštu godišnju stopu povrata od 5-10%. Međutim, zarada koju dobijate može zbuniti investitore.
Razlog je:
- Neotkrivene naknade za platformu ili transakcije.
- Visoke kazne za prevremeno povlačenje.
- Dodatni troškovi koji nikada nisu bili navedeni.
Da bi izbegli neprijatna iznenađenja u poslednjem trenutku, investitori treba da izaberu platformu nakon poređenja svih troškova.
Napomena: Investicije u nekretnine podležu tržišnim uslovima i politikama investicionih platformi. Pre nego što odaberete platformu, pažljivo pročitajte sve dokumente.
#5. Ugled i reputacija
Da sam na vašem mestu, izabrao bih platformu koja je na tržištu godinama, čak i ako to znači plaćanje premije. Možete pitati zašto.
Ulaganje u nekretnine je komplikovano. Ali, zbog razvoja digitalizacije, mnoge aplikacije za ulaganje u nekretnine ulaze na tržište bez dobrih rezultata.
U takvom scenariju, najbolje je ulagati koristeći platformu koja je vremenom stekla poverenje i vrednost investitora.
Zaključak
Očekuje se da će američko tržište nekretnina dostići 113,60 milijardi dolara u 2023. godini. Sa godišnjom stopom rasta od 4,70%, naredne godine nude još više mogućnosti za investitore.
Da bi iskoristili procvat nekretnina, investitori poput vas treba da se okrenu inovativnijim načinima ulaganja. Digitalna platforma za investiranje u nekretnine nudi brzu diverzifikaciju portfolija uz minimalno upravljanje i visoke prinose.
Investicione platforme navedene u ovom tekstu su namenjene neakreditovanim i akreditovanim investitorima. Međutim, odaberite platformu zasnovanu na kapitalu, riziku i vlasništvu koje ste spremni da uložite.
I opet, ulaganje u nekretnine je podložno riziku i tržišnim uslovima. Pre nego što uložite svoj novac, konsultujte stručnjaka za nekretnine ili finansijskog stručnjaka.
Takođe, možete istražiti najbolji softver za iznajmljivanje nekretnina da biste iznajmili svoj prostor automatski.