Крипто-подржани финансијски производи као што су фондови крипто индекса и фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ) показали су свој потенцијал да поремете чврсто повезан свет централизованих финансија.
Блоцкцхаин технологија, моћ која стоји иза криптовалута, стално је остала у мислима инвеститора. Криптовалуте су избиле на глобална финансијска тржишта, обећавајући реметилачки дах у финансијама и тржиштима новца продајом моћи децентрализације.
Међутим, иако имају потенцијал да створе профитабилан посао, проблем је у томе што није могуће „улагати у криптовалуте“ као што бисте то учинили на берзи преко укупних тржишних индексних фондова.
Дуго времена, играчи на берзи су остали скептични или превише заузети да би сагледали „обећање промене“ које су криптовалуте предвиђале. Већина није успела да схвати нови потенцијал криптовалута да постане модеран финансијски производ који би могли да упакују. Иако је улагање у одређене крипто токене могуће, држање разноврсне крипто имовине на вашим редовним брокерским или чак пензионим рачунима није најлакша ствар.
За оне који су заинтересовани, избор између преко 2.000 различитих врста криптовалута остаје само ноћна мора. Да ли инвестирате у велике новчиће као што су Битцоин и Етхереум, или бирате мање? То је зато што нико не може рећи која ће крипто имовина у будућности бити бикова или медведа. Крипто индексни фондови и ЕТФ-ови нуде шансу потенцијалним инвеститорима да се кладе на целом тржишту.
Како финансијске компаније почињу да пакују овај нови производ за потенцијалне инвеститоре, наш свеобухватни водич ће сецирати тему крипто индексних фондова и ЕТФ-ова и свега што треба да знате о њима.
Преглед садржаја
Шта је крипто индекс фонд?
Крипто индексни фонд је инвестициони инструмент који корисницима омогућава да имају разнолик портфолио криптовалута. Омогућујући инвеститорима да изаберу групу криптовалута уместо једне крипто имовине, фондови крипто индекса омогућавају корисницима да смање нивое ризика пошто га распоређују на различита средства. Ово је слично игрању на свим странама како бисте на крају могли да будете на врху.
Улагање у фондове крипто индекса може се упоредити са улагањем у читаво тржиште акција уместо куповине акција од појединачних компанија. Менаџери фондова купују сличан проценат свих акција у индексу. Када користите такву стратегију, спекулисаћете о перформансама целог тржишта уместо да се ослањате на акције једне компаније.
На пример, ако сте љубитељ акција технолошких гиганата као што су Аппле, Фацебоок или Мицрософт, боље вам је да купите све три, тако да када цена једне падне, и даље сте покривени осталима.
Како функционишу фондови Црипто Индек-а
Идеја која стоји иза индексних фондова је креирање некомпликованог инвестиционог производа са минималним трошковима који помаже корисницима да остваре висок повраћај улагања док избегавају ризике повезане са руковањем појединачним криптовалутама. Индексни фонд прати учинак, цену и капитализацију различитих варијабли групе криптовалута, слично С&П 500 индексу.
Менаџери фондова користе податке доступне у блокчејну да израчунају перформансе било које групе криптовалута користећи аутоматизовани процес индексирања, чиме се елиминише могућност људског мешања, произвољности или грешке.
Фондови користе податке доступне у домену блокчејна да би транспарентно израчунали индекс учинка било које групе криптовалута. Цео процес индексирања је аутоматизован са минималним опсегом људске грешке, произвољности или мешања. Токени које нуде различити фондови индекса криптовалута представљају удео инвеститора у фондовима. Индексним фондовима се управља помоћу наменских сервера који користе паметне уговоре засноване на блокчејну.
Утицај на крипто индустрију
Фондови крипто индекса могу бити корисни крипто инвеститорима на следеће начине:
Диверсификација понуде
За разлику од других финансијских средстава, предвиђање цене криптовалута је изазовно због њихове нестабилности цена. Као резултат тога, сваки инвеститор који покушава да анализира перформансе једног дигиталног средства пре него што донесе одлуку о улагању мораће да уради много посла.
Избор фонда крипто индекса вам омогућава да купите различите криптовалуте у једној куповини. Можете изградити диверсификован портфолио, чиме ћете повећати своју капиталну базу. Пошто индексни фондови користе аутоматизовано праћење, можете бити сигурни да је ваша имовина безбедна јер прате и индексирају.
Привуците нове инвеститоре
Још увек постоје сумње у погледу сигурности улагања у крипто за милионе потенцијалних инвеститора који су још увек нови у свету блокчејна. Фондови крипто индекса нуде скептичним потенцијалним инвеститорима мање ризичан разлог за улагање у криптовалуте. Инвеститори неће морати да разбијају мозак анализирајући појединачну имовину, већ ће бити изложени разним криптовалутама преко једног фонда. Ово онда олакшава почетницима да желе да се упусте у крипто сферу.
Повећајте популарност
Упркос проблемима са појавом зуба, као што је волатилност са којом се суочава сектор, очигледно је да многе финансијске институције већ виде пуни потенцијал криптовалута. То је разлог зашто водеће институције већ покрећу своје фондове крипто индекса.
Све већи број нових индексних фондова који продају дигиталну имовину као транспарентну опцију која се разликује од других инфлаторних и манипулативних опција недавно је повећао популарност криптовалута. Док разни парламенти и финансијске институције расправљају о прописима и бенчмаркингу, постоји свака могућност да ће улагање у фондове крипто индекса ускоро постати приступачније и погодније за почетнике.
Предности улагања у фондове крипто индекса 👍
Ворен Бафет је једном описао индексне инвестиције као разумно финансијско средство за инвеститоре. Исто важи и за фондове крипто индекса када се разматрају предности улагања у један. То укључује:
Исплативо
Пошто менаџери фондова опонашају индексе, трошкови повезани са фондовима крипто индекса су релативно нижи у поређењу са другим доступним опцијама. Такође, пошто ће менаџери фондова вероватно ређе трговати имовином, то смањује наплативе провизије и накнаде за трансакције.
Диверсификација
Фондови крипто индекса широко дистрибуирају ризике инвеститора дозвољавајући им да улажу у различите криптовалуте. Улагање у индексни фонд излаже вас различитим крипто имовинама. Уместо да истражујете и купујете различите криптовалуте, потребно је само да изаберете кредибилан инвестициони фонд за већи потенцијал профита.
Лакше доношење одлука
Улагање у фонд крипто индекса штеди вам невоље да предвидите перформансе одређене крипто имовине. Уместо да се концентришете на једну специфичну криптовалуту, одлазак у корпу пуну различитих криптовалута помаже у смањењу емоционалног улагања јер нисте везани за одређену криптовалуту.
Предвидљиви дугорочни приноси
За разлику од појединачних криптовалута које можда не гарантују поврат, инвеститори у фондове крипто индекса могу бити сигурни у неке поврате на дужи рок. Сталан приход који доноси диверзификација брзо ублажава инвеститоре против било каквих великих губитака.
Недостаци улагања у индексне фондове 👎
Неки недостаци улагања у фондове крипто индекса укључују следеће:
Мањи добици
Присуство криптовалута са лошим учинком у вашем портфељу може лако да повуче ваш принос. У неким случајевима можете доживети одложени добитак у поређењу са другим агресивним облицима улагања у криптовалуте.
Лесс Цонтрол
Менаџери фондова крипто индекса одговорни су за избор крипто имовине за коју сматрају да је најбоља у било ком одређеном тренутку. Као резултат тога, не можете уклонити или додати ниједну криптовалуту у свој портфељ.
Баријера за улазак
Док неки фондови крипто индекса не постављају никакве минималне услове за улазак, већина има значајну почетну тачку која би лако могла уплашити потенцијалне инвеститоре.
Шта су фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ)?
Блоцкцхаин ЕТФ је инвестициони фонд или производ заснован на основној крипто имовини. Блоцкцхаин ЕТФ-ови су специјализовани за улагање у крипто средства слична акцијама компанија у блокчејну или активностима крипто трговања. Блоцкцхаин ЕТФ-ови не морају да улажу у компаније које се стриктно баве криптовалутама.
Када као инвеститор купујете у фонд којим се тргује на берзи, купујете у основна средства. Као резултат тога, испуњавате услове да добијете део профита који произилази из раста основне имовине у односу на вредност ваше инвестиције. Имајте на уму, међутим, да као инвеститор у ЕТФ, не поседујете основну имовину као што бисте имали акције. ЕТФ-овима се тргује на ЕТФ тржиштима, слично начину на који се акције купују и продају на берзи.
Такође је важно напоменути да постоји разлика између блоцкцхаин ЕТФ-ова и Битцоин или Етхереум ЕТФ-ова. Док се блоцкцхаин ЕТФ-ови заснивају на вредности блоцкцхаин технологије, крипто ЕТФ-ови су засновани на вредности одређене појединачне криптовалуте, било да је у питању Битцоин или Етхереум.
Док Блоцкцхаин ЕТФ прате акције компанија које су инвестирале у технологију, крипто ЕТФ прати вредност одређене крипто имовине. Тренутно постоји прецизна регулатива у вези са законитошћу блокчејн ЕТФ-ова, док су ЕТФ-ови још увек у свађи са регулаторима у већини јурисдикција.
Како функционише крипто ЕТФ?
За разлику од традиционалних ЕТФ-ова који у потпуности поседују основну финансијску имовину, крипто ЕТФ-ови су другачији јер поседују крипто акције, фјучерс криптовалуте или било који други инструмент заснован на криптовалути. Крипто ЕТФ-ови функционишу тако што опонашају кретање цена основне крипто имовине.
Крипто ЕТФ-ови тренутно нису одобрени да држе стварне криптовалуте јер их многа регулаторна тела и даље сматрају превише ризичним. Као резултат тога, они могу имати комбинацију крипто акција, опција или фјучерса укључених у сектор криптовалута.
Међутим, пошто ЕТФ-ови не морају нужно да држе криптовалуте, постоје одређени тренуци када њихова кретања можда не одговарају основном крипто имовини. У већини случајева, ЕТФ-ови ће одражавати крипто деривате, а не сама крипто средства.
Како се одређује вредност крипто ЕТФ-а
Нето вредност имовине крипто ЕТФ-ова се утврђује на основу израчунавања основне имовине у реалном времену. Пошто на флуктуацију цене ЕТФ-а утиче цена основног крипто средства, можете очекивати да ће његова цена одражавати цену средства. Сви ЕТФ-ови објашњавају финије детаље о томе како израчунавају своју процену, и, као такви, инвеститорима се саветује да пажљиво прочитају проспект када размишљају о придруживању.
Предности крипто ЕТФ-ова 👍
Постоји неколико предности повезаних са улагањем у крипто ЕТФ, као што су:
Изложеност криптовалути ван берзи
Пре ЕТФ-ова, нерегулисане и ризичне крипто размене биле су једини начин на који је свако могао да ступи у интеракцију са крипто инвестицијама. Крипто ЕТФ-ови сада нуде изложеност да се повезују са Битцоин-ом ван размене.
Без безбедносних проблема
Проблеми безбедности и складиштења су вруће теме у крипто сфери, а приче о преварама доспеле су на насловне стране. Међутим, са ЕТФ-овима, инвеститори не морају директно да држе основну имовину, елиминишући ризик од крађе. Као резултат тога, никада нећете морати да бринете да ћете заборавити или изгубити адресу крипто новчаника.
Јасније пореске импликације
Недостаје јасноћа у вези са пореским импликацијама када поседујете криптовалуте и профитом који остварујете док тргујете њима. Међутим, порески закони су експлицитнији када се баве ЕТФ-овима.
Постоји више питања него одговора у вези са пореским импликацијама криптовалуте и добицима оствареним трговином овом дигиталном имовином. Међутим, порески закони се смањују и суше, а то су закони који ће регулисати порезе повезане са овим фондовима.
Недостаци улагања у крипто ЕТФ-ове 👎
Као и све добре ствари у животу, никада није било тако савршеног средства за инвестирање на финансијским тржиштима. Следећи недостаци улагања у крипто ЕТФ-ове:
Недостатак регулативе
Док су криптовалуте регулисане, криптовалуте као што је Битцоин нису. Недостатак регулације био је трн у телу за крипто имовину, а то се лако може претворити у било коју сродну инвестицију када инвеститори покваре валуту.
Веома спекулативно
Криптовалуте и блоцкцхаин су релативно нове технологије. Иако су обећали промену у светском монетарном систему, ту и тамо постоје питања на којима се још ради пре него што могу да уживају у широком усвајању. То је разлог зашто је улагање у крипто ЕТФ и даље веома шпекулативно.
Волатилност
Криптовалуте су веома променљиве, што је једнако високом нивоу ризика.
Веће накнаде
Док инвестициони фондови генерално прикупљају неке накнаде за управљање, крипто-базирани ЕТФ-ови наплаћују нешто веће накнаде од обичних ЕТФ-ова.
Без дивиденди
Криптовалуте нису компаније, и, као такве, не можете очекивати да су дивиденде део вашег повраћаја улагања.
Недостатак диверзификације
Крипто ЕТФ-ови су специфични само за одређене крипто фјучерсе. За разлику од традиционалних ЕТФ-ова, где можете улагати у широк спектар хартија од вредности или читав тржишни индекс, ако изаберете Битцоин ЕТФ, не можете да диверзификујете друге финансијске имовине.
Да ли треба да инвестирате у крипто индекс фондове и ЕТФ-ове?
Када улажете у фондове крипто индекса или ЕТФ-ове, не можете пронаћи одговор који одговара свима. Иако постоји значајан потенцијал да се добије од инвестиција у вези са криптовалутама, постоји и ризик због нестабилне природе крипто имовине. Међутим, што се тиче улагања, добар сте кандидат ако сте млади или довољно јаки да толеришете све ризике повезане са инвестицијама у вези са криптовалутама.
Фонду примарног крипто индекса или инвеститору ЕТФ-а не смета излагање крипто имовини без нужног држања имовине у свом портфељу. Пошто фондови крипто индекса и ЕТФ-ови тек почињу да излазе на тржиште, многи крипто ентузијасти који верују да су они будући новац радо додају још једно перо својим капама.
Пошто нико не може да каже шта носи будућност, историја показује да постоји велики потенцијал за профит за оне који улажу у раним данима. Међутим, ако одлучите да инвестирате у фондове крипто индекса или ЕТФ-ове, урадите своје истраживање, стекните знање о криптовалутама и израчунајте потенцијалне ризике. Најважније, ограничите своје улагање на износе које ћете лако изгубити ако ствари крену према југу.